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時間:2024年01月16日 |
為深入貫徹落實中央金融工作會議精神,按照國家金融監督管理總局工作部署和《關于加強保險機構資金運用關聯交易監管工作的通知》有關要求,充分發揮行業自律組織作用,中國保險行業協會(以下簡稱“保險業協會”)將保險機構資金運用關聯交易行為納入自律管理。為進一步做好行業自律和服務工作,保險業協會在充分征求監管部門和保險機構意見建議的基礎上,制訂了《保險機構資金運用關聯交易自律規則》(以下簡稱《自律規則》)和《保險公司資金運用關聯交易管理制度標準》(以下簡稱《制度標準》),于近日發布實施。
《自律規則》和《制度標準》的制訂和發布,是保險業協會落實中央金融工作會議精神,發揮行業自律職能,輔助保險資金運用監管的有力舉措,是資金運用關聯交易領域首個自律規則和制度標準?!蹲月梢巹t》和《制度標準》的發布實施,將進一步壓實保險機構主體責任,提升保險機構資金運用關聯交易制度的完備性,推動保險機構從內部管理和決策上重視和加強資金運用關聯交易工作,強化保險公司內部約束和保險行業自律管理,助力保險業持續健康發展。
《自律規則》共四章二十四條,主要內容包括:一是總則,明確《自律規則》的目的依據、適用范圍、總體原則。二是自律管理,要求保險機構切實履行資金運用關聯交易主體責任,明確禁止行為,針對保險機構股東、董監高、審批或決策人員、合作機構在資金運用關聯交易中所承擔的不同職責,分別提出自律管理要求;對委托投資和單一投資中涉及的資金運用關聯交易行為提出操作建議;對資金運用關聯交易信息披露提出自律管理要求。三是自律措施,包括政策培訓、信息披露公告質量監測和統計分析、舉報監督機制、自律監督檢查和自律調查、自律懲戒。
《制度標準》共七章,對包括國有獨資和國有控股保險公司黨委前置研究事項、公司章程、關聯交易控制委員會議事規則、資金運用關聯交易管理、資金運用關聯交易信息披露管理和報告、委托投資等業務管理、內部稽核和外部審計機制等方面的管理制度所應包含的內容提出具體要求。
下一步,保險業協會將進一步落實中央金融工作會議精神,根據國家金融監督管理總局有關工作部署,做好保險機構資金運用關聯交易自律工作。一是加強政策宣導,督促保險機構重視資金運用關聯交易管理,開展資金運用關聯交易合規管理經驗交流與培訓,提升從業人員合規意識,營造合規文化。二是開展資金運用關聯交易信息披露公告的質量監測和統計分析,督導保險機構及時準確地發布信息披露公告。三是依照《自律規則》的有關規定,對違規開展資金運用關聯交易的保險機構采取相應的自律措施。